<B>Wealth Management</B>

Paz Ambrosy. Profesora. Instituto de Empresa

7 Octubre 2004

La gestión del patrimonio es uno de los segmentos que más está creciendo en Europa. Los retos que se plantean a corto plazo harán necesario crear una cultura corporativa y de formación.

El concepto Wealth Management define la gestión eficaz del patrimonio de un individuo o grupo familiar. El segmento del asesoramiento patrimonial a empresarios y grupos familiares ha sido el de mayor crecimiento en estos últimos años. Se estima que el número de grupos familiares con riqueza intergeneracional, está creciendo a un ritmo del 12% anual. Europa supone el mayor mercado para este segmento, registrando un crecimiento el pasado año del 4,8%. En España, aproximadamente el 80% de la riqueza nacional y de la creación de empleo proviene de grupos familiares.

La innovación y personalización en el asesoramiento son las claves del éxito. El asesoramiento demandado por este tipo de clientes exige que se contemplen aspectos globales de gestión y posicionamiento de sus propios activos. Este asesoramiento global cubre aspectos como la capitalización para el crecimiento de la empresa; la liquidez obtenida por la venta de un negocio; el liderazgo, la gestión y sucesión del fundador, la diversificación de estos activos líquidos y apoyo a iniciativas filantrópicas entre otros aspectos. Estas situaciones pueden generar posiciones de conflicto, y deben contar con un asesor independiente que ofrezca soluciones objetivas y alternativas.

[*D En España, aproximadamente el 80% de la riqueza nacional y de la creación de empleo proviene de grupos familiares *]

Se trata de gestionar mucho más que dinero. Por lo tanto, será necesario que se trabaje en el diseño de una estructura patrimonial eficiente. Normalmente, este tipo de patrimonios suelen estar distribuidos de la siguiente forma: el 49% de sus activos se encuentran invertidos en su propia compañía, el 13% en activos inmobiliarios, el 14% en capital privado, otro 14% en fondos de inversión mixtos, un 5% en hedge funds y el 5% restante en liquidez.

Esta distribución de activos está cubierta por entidades como Atlas Capital, UBS Warburg o Beta Capital Mees Pierson entre otros que, cada vez más, están creando unidades específicas para atender a este tipo de clientes. Paralelamente, muchas de las empresas familiares están creando divisiones especiales, los denominados Family Office, en los que canalizan sus inversiones.

Pero este tipo de asesoramiento, a medio plazo, va a necesitar de dos elementos que den soporte a los retos que se avecinan, estos son: formación e investigación aplicada.

[*D El asesoramiento patrimonial va a necesitar de formación e investigación aplicada *]

La formación contribuye a la creación de una mentalidad emprendedora que, a medio plazo, ofrezca una visión de continuidad e innovación permanentes. Dicha formación debe ser personalizada, recomendándose que estén presentes tanto los miembros de la familia como los gestores, sean familiares o gestores independientes de la misma. En este sentido, el Instituto de Empresa(IE) y Babson College ofrecen un programa lectivo a sus alumnos denominado, “Family Venturing”, en el cual, miembros de diversos grupos familiares con necesidades estratégicas varias, acuden y reciben la formación y asesoramiento necesarios, con la ayuda de equipos de alumnos del IE y asesores profesionales.

Es necesario por tanto, crear una cultura corporativa y de formación capaz de dar respuesta a los nuevos retos empresariales que ofrezca ventajas competitivas en un nuevo entorno de mercado.

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